امروزه با توجه به گسترش خریدهای اینترنتی، کسب و کارهای نوپا برای بهبود خدمات خود و افزایش اعتماد مشتریان به دریافت درگاه پرداخت اینترنتی نیاز دارند. درگاه پرداخت اینترنتی به صاحبان کسب و کار کمک میکند تراکنش‌های بانکی را دقیق و اصولی انجام دهند و افراد سودجو امکان ارسال فیش واریزهای تقلبی را نداشته باشند. از طرفی استفاده از درگاه پرداخت اینترنتی به اتوماسیون سفارش‌ها و همچنین به ادمین وب‌سایت و تیم پشتیبانی کمک بسیار زیادی میکند. نکته مهم برای صاحبان کسب و کار این است که در حال حاضر امکان دریافت درگاه پرداخت بدون اینماد، هم برای افراد حقیقی و هم افراد حقوقی به‌راحتی گذشته وجود ندارد. با اجباری شدن دریافت اینماد برای درگاه پرداخت اینترنتی، برخی کسب و کارهای تازه‌تأسیس که هنوز مجوز دریافت نکرده‌اند یا اینکه مجوزی برای کسب و کار آنها تعریف نشده است، برای راه‌اندازی کسب و کار خود دچار مشکل می‌شوند. با وجود این تعداد شرکت‌های ارائه‌دهنده درگاه پرداخت بدون اینماد نیز بسیار محدود است. در ادامه به راهکارهای دریافت درگاه پرداخت بدون اینماد اشاره خواهیم کرد.
اینماد چیست؟
معمولاً صاحبان کسب و کار آنلاین برای دریافت درگاه پرداخت به کسب تأییدیه از سوی سایت نماد اعتماد الکترونیکی نیاز دارند. نماد اعتماد الکترونیکی تحت نظارت و بررسی مرکز توسعه تجارت الکترونیکی است. این مرکز مسئولیت شناسایی و احراز هویت سایت‌های خرید اینترنتی را بر عهده دارد. درحقیقت نماد اعتماد الکترونیکی از طرف بانک مرکزی که وابسته به وزارت صنعت، معدن و تجارت ایران است با هدف ساماندهی، صلاحیت و احراز هویت به کسب و کارهای اینترنتی داده میشود.
آیا ثبت نام درگاه پرداخت بدون اینماد امکان‌پذیر است؟
با توجه به سیاست‌های بانک مرکزی صاحبان کسب و کارهای آنلاین برای دریافت درگاه پرداخت اینترنتی نیاز به اینماد و کد مالیاتی دارند. دلیل اصلی این قانون، شفاف‌سازی نوع کسب و کار و مالیات است؛ از این‌رو دریافت درگاه پرداخت بدون اینماد به راحتی گذشته انجام نمی‌شود و باید کسب و کار شما بررسی شود.
یکی از اساسی‌ترین موانع در مسیر رشد کسب و کارهای نوپا و کوچک سلسله‌مراتب طولانی اداری و اخذ مجوزهای گوناگون برای دریافت درگاه پرداخت است. به عبارت دیگر بسیاری از کسب و کارها به‌دلیل اینکه اسناد و مدارک تعریف‌شده را برای دریافت درگاه پرداخت اینترنتی از سوی شرکت‌های ارائه‌دهنده خدمات پرداخت ندارند، افزایش نرخ فروش و رشد مالی را ندارند. اگرچه دریافت نماد اعتماد الکترونیکی سبب میشود مبالغ محصولات خریداری‌شده به طور مستقیم به حساب صاحب کسب و کار واریز شده و همچنین مدت‌زمان کوتاه‌تری صرف تسویه حساب تراکنش‌ها شود؛ اما همواره کاربران زیادی خواستار دریافت درگاه پرداخت اینترنتی بدون اینماد هستند. خوشبختانه در حال حاضر امکان دریافت درگاه پرداخت بدون اینماد برای افراد حقیقی و افراد حقوقی وجود دارد که در ادامه به نحوه دریافت درگاه پرداخت بدون اینماد اشاره خواهیم کرد.
نحوه دریافت درگاه پرداخت بدون اینماد
به طور کلی دو نوع شرکت برای ارائه خدمات پرداخت وجود دارد که شامل شرکت‌های PSP و شرکت‌های واسط می‌شوند. یکی از مهم‌ترین مزایای درگاه بانکی واسط، امکان دریافت درگاه پرداخت بدون اینماد و همچنین امکان تسویه حساب روزانه است. تسویه حساب درگاه بانکی واسط به دو صورت ساتنا و پایا انجام می‌پذیرد که در روش پایا امکان پرداخت مبالغ به ساعت اداری بانک‌ها وابسته بوده و کارمزدی ندارد.
شما می‌توانید برای دریافت درگاه پرداخت بدون اینماد از طریق شرکت‌های واسط (شرکت‌های پرداخت یار) اقدام کنید. این نوع شرکت‌ها مراحل سریع‌تر و ساده‌تری را پیش روی کاربران خود قرار می‌دهند تا آنها با سرعت بیشتری به درآمد مورد نظر خود دست یابند. درحقیقت شرکت‌های پرداخت یار به کاربران کمک می‌کنند تا با عبور از مرحله احراز هویت، درگاه پرداخت بدون اینماد فروشگاه خود را دریافت کنند.
انواع درگاه پرداخت و ویژگی‌های آنها
همان‌طور که اشاره کردیم، انواع درگاه پرداخت در ایران به دو روش مستقیم (PSP) و غیرمستقیم (واسط) به صاحبان کسب و کار ارائه میشود. درگاه پرداخت مستقیم به‌کمک بانک‌های مختلف مانند بانک ملی، ملت، پارسیان و… ارائه میشود. از طرفی درگاه پرداخت واسط توسط شرکت‌های دیگری جز بانک، به صاحبان کسب و کار آنلاین اعطا میشود.
درگاه پرداخت مستقیم
درگاه پرداخت مستقیم سرویس ارائه‌دهنده خدمات پرداخت است که امکان دریافت وجه و پرداخت هزینه از سوی مشتریان را در بستر اینترنت فراهم میکند. در این روش، خریداران پس از تکمیل خرید خود، به‌صورت مستقیم به یکی از بانک‌ها متصل می‌شوند. به عبارت بهتر شرکت‌هایی که درگاه‌های پرداخت بانکی را به مردم عرضه می‌کنند، باید فعالیت‌های مالی خود را زیر نظر بانکی معتبر انجام دهند. اگر کسب و کار شما پررونق است و در ابعاد وسیعی مشغول به فعالیت هستید یا اینکه برند نسبتاً معروفی دارید، بهتر است از درگاه پرداخت مستقیم استفاده کند.
- ویژگی‌های درگاه پرداخت مستقیم
- ارائه خدمات آنلاین پشتیبانی فنی
- امکان ارائه سرویس استعلام تراکنش‌ها به‌صورت لحظه‌ای
- امکان دریافت گزارش‌های مختلف مالی
- امکان واریز وجوه تراکنش‌ها به‌صورت جزئی یا سرجمع
- ارائه اطلاعات مربوط به واکنش‌ها از طریق وب سرویس
- واریز هم‌زمان مبالغ خرید به چند حساب مختلف به‌صورت درصدی
- نیاز به مجوزهای پیچیده و روال زمان‌بر اداری
- برخورداری از پنل حرفه‌ای برای مدیریت تراکنش‌ها
- انجام سریع فرایند پرداخت
- دریافت نکردن کارمزد از مشتری هنگام استفاده از درگاه پرداخت
- نیاز به نماد اعتماد الکترونیکی برای سایت
- نداشتن پشتیبانی قوی و حرفه‌ای
- عدم امکان نصب سریع و راحت
درگاه پرداخت غیر مستقیم
درگاه‌های پرداخت غیرمستقیم یا واسط که شرکت‌های مختلفی به صاحبان کسب و کار آنلاین ارائه می‌دهند، عملکرد ساده‌تری دارند. این درگاه واسطه میان شما و بانک است و پول واریزشده ابتدا به حساب پرداخت یار و بعد به حساب شما واریز میشود. صاحبان کسب و کار درصورت دریافت درگاه‌های پرداخت غیرمستقیم ملزم به پرداخت کارمزد به شرکت‌های ارائه‌دهنده این درگاه‌ها هستند. معمولاً درگاه‌های پرداخت غیرمستقیم در عرض ۲۴ ساعت قابل استفاده هستند. به‌دلیل استقبال زیاد کسب و کارها، درگاه پرداخت غیرمستقیم از پشتیبانی خوبی برخوردار است.
- ویژگی‌های درگاه پرداخت غیر مستقیم
- امنیت بالا
- پشتیبانی خوب
- دریافت و فعال‌سازی سریع و آسان
- تسویه حساب پس از ۲۴ ساعت
- نیاز نداشتن به مجوز کسب و کار
- نصب آسان
- نیاز نداشتن به نماد اعتماد الکترونیک
- امکان اطلاع‌رسانی تراکنش‌ها
- صدور فاکتور آنلاین
- مسیردهی هوشمند
- ارائه لینک پرداخت
- تسویه حساب روزانه
- تسویه حساب به روش پایا
- ارائه صفحه شخصی پرداخت
- ارائه مستندات فنی افزونه و پلاگین‌های مورد نیاز
- گزارش دهی لحظه‌ای از کانال‌های مختلف
نحوه اختصاص درگاه پرداخت در فروشگاه ساز پادرو شاپ
یکی از سرویس‌های فروشگاه‌ساز موجود در بستر اینترنت، پلتفرم پادروشاپ است. این ابزار هوشمند به صاحبان کسب و کار کمک میکند محصولات خود را به‌طور ایمن و آسان بفروشند و فرایند ارسال محصولات را تسریع کنند. پادروشاپ یک سرویس فروشگاه ساز رایگان با درگاه پرداخت است که علاوه بر انجام تمام فرایندهای فروش مانند اعلام موجودی، ثبت سفارش، دریافت هزینه و ارسال محصولات از درگاه پرداخت آنلاین نیز برخوردار است. پادروشاپ به شما کمک میکند با داشتن درگاه پرداخت اینترنتی، فضای امن و راحتی را برای مشتریان فراهم کنید. درگاه پرداخت اینترنتی در پادروشاپ به مشتریان کمک میکند بدون هیچ‌گونه کارمزدی در طول ۲۴ ساعت شبانه روز، خرید خود را انجام دهند.
استفاده از درگاه پرداخت اینترنتی پادروشاپ برای صاحبان فروشگاه هزینه‌ای ندارد و فروشندگان پس از ثبت نام و دریافت برنامه به‌راحتی می‌توانند از خدمات پرداخت آنلاین استفاده کنند. درگاه پرداخت پادروشاپ متعلق به بانک پاسارگاد است و با هدف تسریع فرایندهای خرید و ارتقای اعتبار فروشگاه، در اختیار صاحبان کسب و کار قرار می‌گیرد.
ویژگی‌های فروشگاه‌ساز با درگاه پرداخت پادروشاپ
- افزایش اعتبار کسب و کار
اگر مشتریان تمام مراحل خرید خود را بدون دردسر و به‌سرعت طی کنند و پرداخت اینترنتی خود را از طریق مسیر ایمنی انجام دهند، امتیاز ویژه‌ای را برای فروشگاه شما اختصاص می‌دهند؛ بنابراین انتخاب شرکت‌های درگاه پرداخت بدون اینماد، تأثیر مستقیمی در افزایش اعتبار کسب و کار شما خواهد داشت.
- امکان مدیریت سفارشات
به‌کمک پادرو شاپ می‌توانید تمام سفارش‌های خود را مشاهده کنید و اقدامات لازم را انجام دهید. سفارش‌های شما در پادروشاپ به‌صورت یک لیست فهرست میشود.
- افزایش اعتماد و اطمینان
صاحبان کسب و کارهای آنلاین با انتخاب درگاه پرداخت از مجموعه پادروشاپ، بستر ایمن و مطمئنی را برای پرداخت هزینه‌ها و خریدهای مشتریان فراهم می‌کنند. به عبارت دیگر درگاه پرداخت پادروشاپ با ارائه ترفندهای گوناگون، مانع ربوده شدن اطلاعات مشتریان توسط هکرها و دزدهای اینترنتی میشود. درگاه پرداخت پادروشاپ دارای امنیت است و به تمام بانک‌های عضو شتاب دسترسی دارد. مشتریان از طریق درگاه پرداخت پادروشاپ به‌آسانی می‌توانند هزینه محصولات را به حساب صاحبان فروشگاه واریز کنند.
- رهگیری لحظه‌ای
امکان مشاهده آنلاین سفارش‌ها برای خریداران وجود دارد. روند ارسال محصولات از زمان پرداخت هزینه تا تحویل محصول، به‌صورت دقیق و شفاف برای مشتریان نمایش داده میشود. علاوه بر موارد ذکرشده درباره ویژگی‌های درگاه پرداخت پادروشاپ، از دیگر مزایای این سرویس می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- انجام تراکنش بدون کارمزد
- دریافت رسید معتبر
- تسویه وجه روزانه (متناسب با نوع برنامه اشتراکی فروشندگان بین ۱ تا ۳ بار در روز تسویه وجه صورت می‌گیرد(
- امکان نظارت بر رسیدهای پرداخت
- نبود پرداخت‌های جعلی
- مدیریت پرداخت‌های انجام‌شده توسط مشتریان
- نیازنداشتن به ارائه فیش بانکی توسط مشتریان
- امکان خرید خدمات و محصولات در هر ساعت از شبانه‌روز
- مدیریت آسان و سریع رسیدهای پرداختی (در پنل فروشگاه خود به‌آسانی می‌توانید پرداختی‌های مشتریان را با جزئیات کامل مدیریت کنید).
- صدور فاکتور آنلاین
- اطمینان از اعتبار تراکنش‌ها
ویژگی‌های درگاه پرداخت مناسب
یک درگاه پرداخت مناسب باید موجب افزایش امنیت کسب و کار و جلب اعتماد مشتریان شود. در ادامه به برخی از مهم‌ترین ویژگی‌های یک درگاه پرداخت مناسب اشاره خواهیم کرد.
- پاسخگویی سریع
- سرعت بارگذاری بالا
- امنیت بالا و مناسب
- سرعت بالا برای انجام تراکنش‌های متنوع
- سازگاری با دستگاه‌های مختلف و رسپانسیو بودن
- اعلام فوری مغایرت‌ها
- عدم قطعی و اتصال پایدار
- امکان پشتیبانی ۲۴ ساعته در تمام طول هفته
سخن پایانی
با پیشرفت تکنولوژی و اینترنتی شدن کسب و کارها، بسیاری از صاحبان فروشگاه‌های سنتی برای افزایش درآمد خود و جذب مخاطبان بیشتر، کسب و کار خود را در بستر اینترنت راه‌اندازی کرده‌اند. یکی از امکانات ویژه کسب و کارهای آنلاین معتبر، برخورداری از درگاه پرداخت اینترنتی است. درگاه پرداخت اینترنتی موجب افزایش اعتماد مشتریان و همچنین تسریع فرایند خرید برای آنها میشود. از طرفی برخورداری از درگاه پرداخت اینترنتی امنیت وب‌سایت فروشگاهی شما را افزایش می‌دهد. در حال حاضر یکی از قوانین موجود برای دریافت درگاه پرداخت اینترنتی، داشتن نماد اعتماد الکترونیکی است که برخی از کسب و کارهای آنلاین شرایط دریافت آن را ندارند. از این رو برخی از شرکت‌ها با ارائه درگاه پرداخت واسط به کاربران کمک می‌کنند تا کسب و کار خود را بدون دریافت اینماد راه‌اندازی نمایند. شرکت‌های واسط یا به عبارتی پرداخت یار با ارائه درگاه پرداخت بدون اینماد، سرعت روند راه‌اندازی فروشگاه آنلاین را برای صاحبان کسب و کار اینترنتی افزایش می‌دهند. ما در این مقاله درباره درگاه پرداخت بدون اینماد، مطالبی را ارائه دادیم. در پایان امیدواریم مطالب ارائه شده در این مقاله برای شما عزیزان مفید واقع شده باشد. از همراهی شما بسیار سپاسگزاریم.
سؤالات متداول
۱. اینماد چیست؟
اینماد یا همان نماد اعتماد الکترونیک، نشانه‌ای است که منحصراً توسط مرکز توسعه تجارت الکترونیکی به صاحبان کسب و کارهای مجازی با هدف ساماندهی و همچنین احراز هویت و صلاحیت آنها ارائه میشود.
۲. آیا برای دریافت درگاه پرداخت اینترنتی لزوماً به اینماد نیاز داریم؟
دریافت اینماد برای درگاه پرداخت مستقیم بانکی الزامی است، اما برای دریافت درگاه‌های واسط یا همان پرداخت یار نیازی به کسب اینماد نخواهید داشت.
۳. یکی از ویژگی‌های بارز فروشگاه‌ساز پادروشاپ را نام ببرید؟
پادروشاپ با ارائه درگاه پرداخت بدون اینماد، باعث تسهیل انجام تراکنش‌ها و همچنین افزایش اعتبار آنلاین شاپ‌ها میشود.
۴. یک درگاه پرداخت اینترنتی مناسب چه ویژگی‌هایی دارد؟
پاسخگویی سریع، امنیت بالا و مناسب، سرعت بالا برای انجام تراکنش‌های متنوع، امکان پشتیبانی ۲۴ ساعته در تمام طول هفته و…
